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2019-08-15 10:21:16 来源: 1946伟德娱乐

临近季末,就在资金面转紧、利率攀高之时,周二(19日)进行的3个月期国库现金定存招标利率却意外大跌292基点。人士表示,流动性指标之间的背离,表明短期资金紧张只是季末等时点因素导致,机构对于中长期资金面预期仍较乐观。

据网站,、于6月19日以利率招标方式进行了2012年中央国库现金管理商业银行定期存款(六期)招投标。本期国库现金定存期限为3个月,招标量600亿元,中标利率为3.23%。

这是近9个月来首次进行的3个月期国库现金定存招投标,之前近一期同期限品种招标还是在去年9月20日。由于彼时正值连续上调法定存款之后的资金紧张时期,该期国库现金定存中标利率创出了6.15%的历史纪录。与之相比,本期3个月国库定存利率足足下跌了292基点。而进一步统计显示,3.23%的中标利率是2010年3月以来国库定存招标创出的水平。一位银行交易员表示,目前3个月定存基准利率为2.85%,若按照10%比例上浮为3.135%。本期国库定存利率仅高出约10个基点,不可谓不低。

当然,今年以来国库定存利率总体在不断回落。2月份6个月国库定存招标利率高达6.80%,但上个月进行的9个月期国库定存招标已降至4.22%。由于本期定存期限较短,招标利率进一步走低符合情理。但值得注意的是,当前资金面并不比上个月宽松,招标日7天回购利率已接近3%,比5月份均值(2.58%)高出约40个基点,而随着季末临近,资金利率还可能进一步上涨。国库定存利率与回购利率之间迥异的走势,让很多人都“摸不着头脑”。

市场人士表示,国库定存利率走低,缘于商业银行需求不强,这符合当前信贷需求较弱的普遍共识,即银行面临的存贷比压力有所缓和,同时表明存贷比考核可能不是近期资金面转紧的主因。

就短期资金面而言,中金公司认为,银行一般将理财产品安排在季末到期以达到冲时点目的,但理财产品持有的资产期限都比产品本身期限要长,所以必须通过回购融资或代持的方式来解决短期资金缺口,相应造成了融资需求的大幅上升。哈尔滨交易员何玉涛表示,6月份是半年报披露时点,银行类机构为了提高备付率等相关的流动性指标,融出资金的意愿会下降,更加剧了短期资金供需不平衡。

另有交易员表示,目前机构对中长期流动性仍保持乐观预期,基于应对短期资金紧张的目的,更愿意融入14天、21天等短期跨季资金,因此对于期限相对较长的本期国库定存需求不是很强。

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